리밸런싱3 [테마 #24] 안전자산 vs 리스크 자산 리밸런싱 전략 – 변동성 시대의 생존 공식 왜 리밸런싱이 필요한가?시장이 상승하든 하락하든, 시간이 지나면 포트폴리오 내 자산 비중은 변하게 마련입니다.예를 들어, 주식 비중이 50%, 채권 비중이 50%였던 포트폴리오가 주식시장 상승으로 60:40이 된다면, 그만큼 위험 노출이 커진 상태가 됩니다.리밸런싱은 일정 주기마다 자산 비중을 조정해 원래의 목표 위험 수준을 유지하는 전략입니다.시니어 투자자에게 리밸런싱은 특히 중요합니다.은퇴 이후에는 자산을 크게 불리는 것보다 잃지 않는 것, 그리고 안정적인 현금 흐름이 우선이기 때문입니다.▣ 안전자산과 리스크 자산의 구분안전자산: 변동성이 낮고, 원금 보존 가능성이 높은 자산예) 현금성 자산, 국채, 고등급 회사채, 금, 리츠(방어형)리스크 자산: 변동성이 높지만 장기적으로 높은 수익률을 기대할 수 .. 2025. 9. 3. (2025.07) 달러 자산 보유 비중, 얼마나 가져가야 하나? “달러 자산 보유”, 그 비중이 투자 리스크를 좌우한다2025년, 미국 기준금리는 고점에 도달했다는 평가가 많지만 연준(Fed)은 여전히 조심스러운 행보를 보이고 있습니다.이런 상황에서 달러화는 아직까지 강세와 약세를 반복하며 방향성을 잡지 못하는 모습입니다.투자자 입장에선 ‘언제까지 달러 자산을 많이 들고 있어야 하나?’가 중요한 고민입니다.환율, 금리, 물가, 경기 흐름을 고려한 달러 자산의 적정 보유 비중을 구체적으로 정리해드릴게요.▣ “달러 자산”이란 무엇을 포함하나요? 자산 종류 예시 현금성 자산USD 예금, 달러RP해외 ETFSPY, QQQ, TLT 등 미국 ETF해외 채권미국 국채, 회사채 (직접/간접 보유 포함)금보통 달러로 거래되므로 간접적 달러 노출해외 부동산/펀드미국/유럽 중심 상품.. 2025. 7. 1. (2025.06) 월가 애널리스트가 추천하는 자산 배분 전략 2025년, 월가는 어떻게 자산을 배분하고 있을까?올해 상반기 시장은 인플레이션 완화, 연준의 금리 정책 전환 가능성, 지정학 리스크 등 여러 요인이 복합적으로 얽히며 방향성이 뚜렷하지 않았습니다.그렇다면, 월가의 기관 투자자들은 이런 혼돈 속에서 어떤 자산 배분 전략을 취하고 있을까요?지금부터 미국 주요 IB 및 애널리스트 리포트를 바탕으로 2025년형 글로벌 자산 배분 전략을 정리해드립니다. ▣ 참고한 주요 기관 리포트JP모건 – Guide to the Markets (Q2 2025)블랙록 – 2025 Global Outlook뱅가드 – Strategic Asset Allocation Model골드만삭스 – Cross-Asset Outlook▣ 월가 평균 포트폴리오 구성 (2025년 6월 기준) 자산.. 2025. 6. 29. 이전 1 다음 이 광고는 쿠팡 파트너스 활동의 일환으로, 이에 따른 일정액의 수수료를 제공받습니다.
