안전자산4 [테마 #24] 안전자산 vs 리스크 자산 리밸런싱 전략 – 변동성 시대의 생존 공식 왜 리밸런싱이 필요한가?시장이 상승하든 하락하든, 시간이 지나면 포트폴리오 내 자산 비중은 변하게 마련입니다.예를 들어, 주식 비중이 50%, 채권 비중이 50%였던 포트폴리오가 주식시장 상승으로 60:40이 된다면, 그만큼 위험 노출이 커진 상태가 됩니다.리밸런싱은 일정 주기마다 자산 비중을 조정해 원래의 목표 위험 수준을 유지하는 전략입니다.시니어 투자자에게 리밸런싱은 특히 중요합니다.은퇴 이후에는 자산을 크게 불리는 것보다 잃지 않는 것, 그리고 안정적인 현금 흐름이 우선이기 때문입니다.▣ 안전자산과 리스크 자산의 구분안전자산: 변동성이 낮고, 원금 보존 가능성이 높은 자산예) 현금성 자산, 국채, 고등급 회사채, 금, 리츠(방어형)리스크 자산: 변동성이 높지만 장기적으로 높은 수익률을 기대할 수 .. 2025. 9. 3. [테마 #16] 글로벌 수자원 투자 전략 – 물이 곧 자산이 되는 시대 물, 21세기의 ‘블루 골드’석유가 20세기의 핵심 자원이었다면, 21세기에는 물이 ‘블루 골드(Blue Gold)’로 불리고 있습니다.세계은행에 따르면 2030년까지 전 세계 물 수요는 공급을 40% 초과할 것으로 전망됩니다.기후 변화, 인구 증가, 산업화가 맞물리면서 물 부족 현상은 선진국·신흥국을 가리지 않고 심각해지고 있습니다.한국 역시 가뭄과 집중호우가 반복되며, 안정적인 수자원 관리의 중요성이 커지고 있습니다.이제 ‘물’은 생존 자원이자 장기 투자 포트폴리오의 전략 자산으로 주목받고 있습니다.▣ 글로벌 수자원 시장의 성장 배경기후 변화로 인한 공급 불안정 – 가뭄, 홍수, 폭염이 상수도 공급망에 타격산업화와 도시화 – 제조업·에너지·농업 분야에서 물 사용량 급증인구 증가 – 2050년 세계 인.. 2025. 8. 18. [테마 #15] 사이버보안 ETF – 디지털 경제의 방패막 디지털 시대, 보안이 곧 자산이다스마트폰, 인터넷 뱅킹, 온라인 쇼핑… 우리 생활의 대부분이 디지털로 연결되어 있습니다.하지만 편리함 뒤에는 사이버 공격이라는 그림자가 있습니다.랜섬웨어, 개인정보 유출, 금융 사기 등 사이버 위협은 국가와 기업, 그리고 개인의 재산을 한순간에 무너뜨릴 수 있습니다.세계 경제포럼(WEF)은 사이버 공격을 “글로벌 5대 위험” 중 하나로 꼽았습니다.특히 AI, 클라우드, 사물인터넷(IoT) 확산은 보안 위협의 복잡성을 키우고 있어, 관련 시장은 매년 두 자릿수 성장세를 기록 중입니다.▣ 사이버보안 시장의 성장 배경디지털 전환 가속화 – 기업과 정부 서비스의 온라인화 확대재택·원격근무 보편화 – 클라우드 보안 수요 급증AI 기반 해킹의 등장 – 기존 보안체계의 빠른 노후화규제.. 2025. 8. 15. [테마 #14] 채권·머니마켓 ETF 비교 – 금리 환경에 따른 안전자산 전략 금리와 안전자산, 왜 지금 주목해야 할까?금리 환경이 빠르게 변하고 있습니다. 미국 연방준비제도(연준)는 고물가를 잡기 위해 기준금리를 급격히 인상했고, 그 결과 채권 수익률과 머니마켓(MMF) 상품의 매력이 동시에 부각되고 있습니다.시니어 투자자에게 안전자산은 단순한 보유 자산이 아니라, 생활비 안정과 자산 방어의 핵심 역할을 합니다.특히 채권과 머니마켓 ETF는 변동성이 큰 주식 시장에서 투자자산의 완충 장치 역할을 합니다.▣ 채권 ETF – 금리 사이클의 영향을 받는 자산채권 ETF는 만기가 다른 채권들을 모아 지수처럼 운용하는 상품입니다. 금리와 채권 가격은 반대로 움직이므로, 금리 인하가 예상될 때 채권 ETF의 가격이 오르는 경향이 있습니다.장점정기적 이자 수취(쿠폰 지급) 가능주식보다 변동성.. 2025. 8. 14. 이전 1 다음 이 광고는 쿠팡 파트너스 활동의 일환으로, 이에 따른 일정액의 수수료를 제공받습니다. 반응형
